背景概况

随着金融业国际化发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略，在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力，因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师。

理财规划师已经成为一种专业行业，专业的理财规划人士非常紧缺，据保守估计，我国金融理财规划师有20万人的缺口，严重的缺口导致理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一，金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切，具备理财规划专业水准的人士，尤其是取得中华人民共和国职业资格的理财规划师，必将成为中国金融职场的新宠。

国家人力资源和劳动社会保障部为统一管理，确保理财服务行业的执业水准，特别制定全国唯一的《国家理财规划师》权威认证体系，该认证目前分三级和二级，每年5月和11月进行资格认证考试评定。

就业前景

理财规划既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务，1997年，美国理财规划师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理，不同的是，他们中的很多人每年近工作600小时，2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业在国内的薪水如何呢？据了解，香港理财规划师去年最高收入达到200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”，参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个为人瞩目，具有广阔发展前景的金领职业。

课程保障

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招生对象

1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
2、证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
3、保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
5、提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
6、从事收藏、典当工作的相关人员；
7、对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。

报考条件

理财规划师三级（注：只要具备以下条件中的一项即可）

（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业﹡毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

国家理财规划师课程设置

（一）理财基础知识
理财基础概论；理财宏观基础；理财金融基础；理财计算基础
（二）理财工具分析
股票、基金投资分析；债券、黄金投资分析；外汇、期货投资分析、房地产投资分析、保险产品分析
（三）理财规划实务
理财规划的流程和方法；现金、消费与债务管理；子女教育规划和养老规划；投资规划；保险规划；个人税收规划；财产的分配与传承规划；保险规划；个人税收规划；财产的分配与传承规划；综合理财案例分析；金融理财师职业规划

国家理财规划师考试科目

理财规划师三级
第一部分：基础知识 （职业道德10% 理论知识90%）
第二部分：专业能力

国家理财规划师考试方式及题型

考试方式：机考
考试题型：选择题

考核及证书颁发

学员累积学时达到合格要求的，可获得国家《理财规划师培训合格证书》；
获得国家《理财规划师培训合格证书》证书后，参加国家统一考试，合格者可获得国家人力资源与社会保障部颁发的《理财规划师》资格证书。
考核之后两个月公布成绩，成绩公布后两个月颁发证书。

培训费用

理财规划师三级：培训费4000元；书杂费280元；（不含考务费330元）